يجب التبليغ عن الاحتيال المالي فور اكتشافه، لأن سرعة الاعتراض على التحويل وحفظ بيانات الحساب قد تزيد فرصة تجميد المال وتتبع المستفيد. تبدأ الخطوات بالبنك، ثم البلاغ الأمني، وتضاف الجهة الرقابية أو التجارية بحسب نوع المحتال والخدمة.
محتويات هذه الصفحة
أول 30 دقيقة
- اتصل بالبنك من الرقم الرسمي الموجود على البطاقة أو التطبيق.
- اطلب إيقاف البطاقة أو الحساب المتأثر وتسجيل اعتراض.
- غيّر كلمات المرور وألغِ الأجهزة غير المعروفة.
- لا تحذف الرسالة أو الرابط أو تطبيق التحكم عن بعد.
- دوّن وقت العملية وقيمتها واسم المستفيد.
معلومات يفضل تجهيزها
- رقم الهوية ووسيلة التواصل.
- رقم الحساب أو البطاقة المتضررة دون نشر بياناتها.
- تاريخ ووقت وقيمة كل عملية.
- آيبان واسم المستفيد والبنك.
- رقم الهاتف والرابط والحساب المستخدم.
- وصف مختصر لطريقة الخداع.
- المحادثات والإعلان والفاتورة أو العقد.
أين يقدم البلاغ؟
يقدم البلاغ الجنائي عبر الجهة الأمنية المختصة، ويمكن استخدام القنوات الإلكترونية المعتمدة بحسب نوع الواقعة. ويُرفع اعتراض مستقل إلى البنك. إذا كان المحتال متجرًا أو منشأة، تضاف شكوى وزارة التجارة. أما الجهة المالية أو الاستثمارية المرخصة فتُتبع قنوات الجهة الرقابية المختصة.
صيغة بلاغ مختصرة
تعرضت بتاريخ [ـــ] لعملية احتيال بواسطة [مكالمة/رابط/متجر]، حيث انتحل الطرف صفة [ـــ] وطلب [ـــ]، فتم تحويل مبلغ [ـــ] إلى الحساب [ـــ]. اكتشفت الاحتيال الساعة [ـــ] وأبلغت البنك برقم مرجعي [ـــ]. أرفق التحويل والمحادثات والرابط وأطلب تتبع الأموال واتخاذ الإجراءات.
إذا أعطيت المحتال رمز التحقق
لا تخفِ ذلك عن البنك أو الجهة؛ اشرح بدقة كيف حصل عليه وماذا ظهر في التطبيق. قد يؤثر الرمز في تقييم العملية، لكن البلاغ السريع ضروري لحماية بقية الحسابات والتحقيق في انتحال الصفة.
إذا ثبت تطبيق تحكم عن بعد
افصل الجهاز عن الإنترنت دون حذف التطبيق أو إعادة ضبط الهاتف قبل توثيقه إن أمكن. استخدم جهازًا آخر لتغيير كلمات المرور، واطلب من البنك تعطيل الدخول، ثم سلّم المعلومات الفنية للجهة المختصة.
التحويلات والعملات الرقمية
أرفق عنوان المحفظة ومعرّف العملية واسم المنصة ووقت التحويل. لا تدفع لمن يزعم قدرته على استرجاع الأصول مقابل رسوم مسبقة؛ فهذا نمط احتيال متكرر.
بعد تقديم البلاغ
- احتفظ بأرقام البلاغات البنكية والأمنية.
- أرسل أي تهديد أو تواصل جديد كتحديث.
- تابع طلبات تقديم الجهاز أو كشف الحساب.
- لا تتفاوض مع المستفيد خارج إشراف الجهة.
- حدد طلب رد المال والحق الخاص عند إحالة القضية.
أخطاء يجب تجنبها
- الاتصال برقم أرسله المحتال للتحقق.
- نشر بيانات الحساب المستفيد على منصات التواصل.
- الانتظار حتى نهاية الأسبوع أو موعد الفرع.
- إرسال صور الهوية لشخص يدعي استرداد المبلغ.
- تقديم بلاغ بلا إيصال أو وقت محدد.
أسئلة شائعة
هل أبلغ البنك أم الشرطة أولًا؟
نفذ المسارين سريعًا؛ البنك لحماية الأموال والاعتراض، والجهة الأمنية للتحقيق.
هل يحتاج البلاغ إلى محامٍ؟
لا، لكن المحامي يفيد عند تعدد التحويلات أو المتهمين أو الحاجة إلى مطالبة قضائية.
هل أحذف التطبيق الخبيث؟
احمِ حساباتك أولًا، لكن لا تتلف دليلًا فنيًا مهمًا قبل توثيقه أو توجيه الجهة المختصة.
روابط ذات صلة
مصادر رسمية
تنبيه: لا تنتظر اكتمال كل الأدلة قبل الاتصال بالبنك؛ أوقف الضرر أولًا ثم استكمل الملف.
أ/فيصل المطلق للاستشارة لوجه الله في قضايا الاحتيال في السعودية ودول الخليج فقط 055180
واتس 009665518088
27/01/2022 لعملية احتيال من احدي شركات الاستثمار الوهمية بقيمة 100,000الف ريال
اما الطريقة التي تم فيها سحب الاموال فهي بدأت بأنني فتحت معهم حساب استثماري بقيمة 1500 ريال على
Funds Transfer Accepted
From: *****3060
To: البنك السعودي للاستثمار
IBAN: *****0001
Saudi Investment Bank
Amount: SAR 1500.00
Fees: SAR 0.00
Date: 2022-01-18 10:23:02
Ref: 20220118SASABBSABB2B022014001a was
بعدها فتحوا لي حساب او محفظة على metatrader4 ثم بدأوا بعد يومين بطلب المزيد بحجة انني ساحقق ارباحاً كبيرة على صفقاتالذهب الذهب على هذا الخيالي الشخصي
SABB BANK
DALAL FALEH SAAD ALKHALDI
IBAN: SA094500000000000
SABBSARIXXX
Branch address:IBN MOSSAAD IBN JALAWI STREET, AL-AMIR ABDUL AZIZ
ولكنني رفضت بعد لأنه حساب شخصي ولأنني لاحظت ان هناك تلاعب خاصة وان كلامهم وطريقتهم تثير الشكوك فطالبت باسترجاعالاموال التي دفعتها فطلبوا مني رقم الحساب لكي يحولوا لي المبلغ وبصراحة رغم انها كانت واضحة لي الا انني لم اتعامل معها بذكاءرغبة مني في استرجاع الاموال التي سبق ودفعتها لهم عند بداية الاستثمار،
وزادت شكوكي لأنهم يستعملون برنامج اسمه AnyDesk لكي استرجع فلوسي ومن ثم طلبوا مني الموافقة على تفعيل الرسالة التي سوفتصلني من صندوق الاستثمار السعودي لكي استعيد المبلغ وخلال دقيقتين تم سحب كامل المبلغ الموجود في حسابي على عدة سحوباتمتفرقة بينها ثوان فقط وبسرعة فايقة لصالح ما يسمي صندوق الاستثمار على حساب في بنك الرياض وهذة نسخة عن اخد التحويلات:
Funds Transfer Accepted
From: *****3060
To: صندوق الاستثمار
IBAN: *****9940
Riyad Bank
Amount: SAR 19980.00
Fees: SAR 0.00
Date: 2022-01-27 11:16:27
Ref:
20220127SASABBSABB1B2
ارقام التليفونات لمن تواصلوا معنا هي
من م2جابر
057 860 9176
+966 52
+44 7978 2
فالرجاء افادتي بمن من مسؤلي شركتكم يمكنني الاتصال
شكراً جزيلاً